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央行出手了!银行账户涉及此类交易将被关停!工农建三大行已发声明

大旗财税 2021年06月22日
2021年6月21日,央行官网披露,就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。


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央行指出坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动,坚决不为虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等任何金融产品和服务。任何机构和个人不得将在建设银行开立的账户用于虚拟货币的交易资金充值以及提现、购买或销售相关交易充值码等活动,不得通过在银行开立的账户划转与虚拟货币交易相关的资金。

银行紧急回应,一经发现关停账号!



6月21日,中国建设银行发公告称,建设银行将持续加强涉虚拟货币交易的日常监控排查力度,对于涉虚拟货币交易的行为,一经发现将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。

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此外,中国工商银行也发布公告,任何机构和个人不得利用该行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。一经发现,有权采取暂停相关账户交易、注销账户等控制措施。3.png

农业银行发声明表示,将对客户及资金交易加大排查和监测力度。一经发现相关行为,将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施。

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支付宝发布公告称,将监控排查涉及虚拟货币的交易行为,一经发现将立即封堵。加强交易环节风险监测,严禁虚拟货币转账交易。

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虚拟货币成跨境洗钱最大帮凶?


虚拟货币从诞生以来在正常的经济活动中几乎不起任何作用,相反却因其独具的匿名性,便捷性和全球性等特点,成为跨境赌博、恐怖融资等犯罪的温床。


在赌博活动中,一些人出租或出借自己的银行账户,也有人甚至不知情的情况下,账户被犯罪分子拿来当收款码,在电信网络诈骗、赌博、色情等违法犯罪活动中实现代收账,赌客将资金支付到这些账户,账户再向赌博平台支付虚拟货币完成下注,最后庄家用虚拟币向平台或虚拟货币承兑商兑换回现金。

除此之外,这类犯罪团伙还会以1.5%至5%不等的“佣金”,引诱个人出借个人银行卡,按要求提供资金流转服务,并将其包装为洗钱利益链上的“币农”。


在这类犯罪行为中,诈骗团伙骗取到资金后,为了躲避监管,便将赃款转移至“币农”的银行卡,“币农”随后在虚拟货币交易平台上购入、兑换不同种类的虚拟货币,并最终转入犯罪团伙的虚拟货币账户,完成跨境洗钱的最后一步。



与“地下钱庄”交易,恐担刑事责任!


而涉外赌博、电信诈骗或跨境洗钱等违法犯罪资金流通的地方,就是大家并不陌生的地下钱庄。

地下钱庄违法犯罪涉及到的银行账户,大都是利用在进行跨境汇兑过程中,掌握的外贸商户收付款信息。



相信很多外贸人都有香港银行账户,通过自己香港账户给到地下钱庄的离岸账户,然后国内的地下钱庄直接给到人民币。


其实这条路大家也知道走不远,可是又迫于不得已的原因,一直在不归路上徘徊。不仅承担“做帮凶”的犯罪风险,也存在资金损失、个人信息泄露的隐患,还涉及到偷税漏税的问题。



近期,全国“断卡”行动开展第五轮集中收网,公安机关对利用虚拟货币为电信网络诈骗活动提供转账洗钱服务的违法犯罪团伙实施集中抓捕。共打掉违法犯罪团伙1.5万个,抓获违法犯罪嫌疑人31.1万名。


从公安机关打击诈骗洗钱、外汇局严打地下钱庄非法买卖外汇, 到如今央行约谈银行、支付机构等全面排查银行账户风险,还在使用地下钱庄进行收结汇的老板们要注意了!只要银行账户与虚拟货币交易相关的账户有关联,都将面临被冻卡甚至刑事处罚!


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