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看了香港银行月结单,一切终于真相大白

大旗 2019年08月09日

近日,D字头香港银行动作频繁。


不得不说,确实有不少客户踩坑了,急忙来求助。


客户K比较惨,被跳过任何调查,收到一封

“银行账户关闭通知书”。


直接宣布吃不了鸡。


实战经验告诉我,了解银行信件背后的真正原因才能解决问题。


查看客户K的邮件截图发现,银行反映


账户关闭原因是基于“过往交易记录审查transaction review in the past”。



我马上让客户联系银行,查看银行月结单的交易记录。


根据交易记录显示,客户在2019年5-6月期间,分别有4笔近乎“整存整取”的记录。每一次交易收入都在短期内选择全部提款。





一切已经真相大白!


香港银行虽然没有明文规定,但在常规监测中,会把“整存整取”视为大忌---列入涉嫌洗黑钱的违法行为


近年,各大银行为了保障银行和用户的利益(实质上,银行作为金融机构有义务监管用户,一旦用户出现洗黑钱,银行除了严重的罚款,更被列入严重监管,生意会大受打击),正积极打击洗黑钱!


大旗强烈建议,银行账户使用要非常非常非常(重要的事情说3次)注意,切勿踏入雷区,一次没事,不等于永远没事。


【银行账户维护小秘籍立刻收起来


1)不收敏感国家货款

2)收款金额与银行预留营业额保持一致

3)时刻关注银行邮件,及时配合调查

4)避免银行流水即出即入、整存整取现象

5)货款的业务跟银行预留的业务需相关

6)及时安排有效的审计报告


如果您还记得,前一篇文章慌!香港银行下达紧急通知书,一周务必完成!就提及过,香港银行调查其实并非突发,已经形成一种常规。


究竟银行调查的趋势怎样?

银行调查通知书的信件如何应对?


大旗香港公司服务系列讲座之《香港银行调查大拆解》

即将登场!


【日期】8月16日 周五 

【时间】下午2:00-4:00(下午1:30签到)

【主题】香港银行调查大拆解

【地点】大旗商服办公室(广州环市东路339号广东国际大厦主楼20楼)


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大旗商服,是香港政府认可的持牌商务服务机构,我们拥有一站式的香港公司专业服务,更致力为客户提供增值的香港公司服务讲座,为每一位客户的生意尽心尽力。如您也希望有专业贴心的服务,欢迎与我们联系。



封面来源:pixabay.com


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